顧客からの苦情が最近多発していることは、監督上の重大な警告信号であり、企業が登録担当者に対してより厳格な監督措置を講じる原因となる可能性があります。厳格な監督措置は、企業が担当者に関連する規制違反、販売慣行違反、懲戒処分、または顧客への損害のリスクが高まっていると判断した場合に適用されます。
顧客からの苦情が繰り返される場合、不適切な推奨、無許可の取引、虚偽表示、過剰な取引、コミュニケーション不足、またはその他の行動上の懸念を示している可能性があります。選択肢 B が正解です。起訴されていない重罪逮捕は、会社のポリシーによっては内部調査が必要になる場合がありますが、逮捕だけでは顧客関連の行動上の懸念の履歴と同じではないため、この選択肢は弱いです。多額の住宅担保融資枠は、本質的に証券規制上の危険信号ではありません。選択肢 D は、口座が裁量口座として説明されているため、必ずしも不適切ではありません。書面による裁量権限と監督者の承認がある場合、担当者は各取引の前に顧客に相談する必要はありません。SIE の概要には、従業員の行動、顧客からの苦情、潜在的な危険信号、および不正行為の結果が含まれます。また、フォーム U4/U5 の報告、監督者の義務、および禁止されている活動も含まれます。参照: 規制フレームワークの概要、従業員の行動、顧客からの苦情、潜在的な危険信号。